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株-基礎知識

塩漬け株にしない「損切り3か条」で楽をしよう!

「利益を得る」VS「損を抑える」どっちが大事?

こんな問いをしたら、感覚的には利益を得ることが大事なように感じますが、実は投資においては「どれだけ損を抑えられるか」が大事になります。

損を抑えるのが大事

上の表を見ていただきたいのですが、例えば100万円あったとして、50%の損(-50万円)したとして、残った50万円を元の100万円にするために必要な利益率は100%(つまり2倍)になります。

掛け算割り算の世界では、2で割ったから2を掛ければいいという単純な話ですが、元本がある投資の世界では損益率が平等ではありません。

表からもわかるように、20%の損をしただけでも戻すためには5%を上乗せした25%の利益を出さないと元に戻すことすら難しいです。

自分が採用している投資手法がどれだけの勝率・利益率なのかを把握していない場合を除いて、基本的には損切りは10%いかに抑えておくのが無難でしょう。

塩漬けしてしまう人の心理を理解しよう

プロスペクト理論

ここで心理テストをしてみたいと思います。以下の2つの質問のどちらがいいか選んでください。

①100%の確率で50万円を失う

②50%の確率で100万円を失う。50%の確率で何も失わない

さて、この2つの場合、どちらがいいでしょうか?

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・

・・・・・・・・・・・・・・・・・・

・・・・・・・・・・・・・・・・・どうでしょうか?

実はこの2つの質問の期待値は両方とも-50万円なので、理論的には同じなのです。(仮に100回繰り返したとしても理論的には「5000万円を失う」に収束していきます。)

ですが、この質問をするとほとんどの人が②番を選択します。

この結果を受けた心理学者が考察するに、「人は無意識に確定的な損失を回避しようと考えてしまう」ということがわかりました。

つまり先ほどの2つの質問でいうと

①100%の確率で50万円を失う
(確実に50万円失うのか〜)

②50%の確率で100万円を失う。50%の確率で何も失わない
(もしかしたら何も失わずに済むかもしれない!)←しかし100万を失うことに意識が向いていない

と言った心理が無意識に働いてしまうのです。

この心理的な傾向性をプロスペクト理論といいます。

人は根本的に損を広げやすい

ここで先ほどの理論を株の話に置き換えてイメージしていきましょう。先ほどの質問をもう一度見てみると

①100%の確率で50万円を失う

②50%の確率で100万円を失う。50%の確率で何も失わない

このようになっています。では少し文章をいじって見ましょう。

①今損切りすれば、50万円を失う

②(損切りしなければ)50%の確率で100万円を失うかもしれない。
でも、もしかしたら50%の確率で元に戻るかもしれない。

このように中身をほとんど変えずに文章を変えてみました。でもここで考えて欲しいのですが、②番のように「50%の確率で元に戻る」と言ったことは現実世界ではまずわかりません。ですので、さらに現実的な文章に書き換えると・・・

①今損切りすれば、50万円を失う

②(損切りしなければ)もしかしたら100万円を失うかもしれない。
でも、もしかしたら元に戻るかもしれない。

という風に「確定的損」VS「あやふやな損?」と言った構図になります。プロスペクト理論からすると②番を多くの人が選択して、株を塩漬けしてしまうのです。

さらに言及しておくと、先ほどは50%の確率の損得が分かっていたのでどちらを選んでも結果は同じ(に収束していく)なのですが、もしプロの投資家から見て「この状況で損切りしないと90%の確率で100万円失うな・・・」と言った状況なのだとしたら、②番の期待値は-90万円になってしまい、①番を選んだ方がよかったとなるのです。

プロの投資家が含み損を持っていてもナンピン買いをできるのは、含み損になることを前提に少額ずつナンピン買いしていたり、含み損になった状況でも確信に近い経験則やデータを持っていることが多いです。

あなたがそのようなプロの投資家に近い確信的な経験則やデータを持っているのであれば塩漬けしてもいいのですが、そうでない場合は損切りをしっかり設定しましょう!

最後に

僕は現在、
不労所得(働かずに手に入れるお金)で生活をしています。

基本的に僕は一般人ですので、
親が大金持ちだったわけでも、
特別な才能があったわけでもありません。

しかし、それでも投資をすることで
毎日不自由しない不労所得を獲得し、
今も1秒ごとに資産が増えています。

投資をしっかりと学んできて、
投資で負けないための思考法や、
投資と投機の違い、
お金との付き合い方など、
学校ではまず教えてもらえないようなことばかりだと思いました。

だからこそ、しっかりとした投資知識を手に入れ、
お金持ちになれるマインドセットを獲得すれば、
誰でも資産を築くことができます。

『投資って難しいんじゃないの?』
と思う方が多いかもしれませんが、僕がしている投資は
・参加者の97%が成功している投資術
・1週間で不労所得を獲得できる
・年利10%以上を確実に出し続けられる
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などなど、かなり特徴のある投資です。

対した能力もない、お金もない僕がどうして成功できたのか、
そして、僕が学んできたことの全貌はメルマガからご覧ください。

◆僕が投資で不労所得を得られるようになった理由とは?◆

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プロフィール


初めまして。青木隆治です。


ブロガーをしながら、投資で培った資産から得られる不労所得(働かなくても得られるお金)で生活をしています。


投資と聞くと
『えっ、危ないんじゃないの?』
と反射的に考えてしまう人が多いです。


実際数年前の僕もそんな反応でした。


しかし、お金のことを学べば学ぶほど、投資が今後の日本・世界で生きる上では大事だということに気づきます。


もともと男子校の先生をしていたのですが、その頃の僕は本当に頭の固い人間で


『お金は汗水たらして得るものだ!』
『投資は危ないものだ!』
『お金は人生で必要ではない!』


などと公言していました。


しかし、今ではお金に対するしっかりとした知識・マインドを手に入れることで、『お金に対する苦しみ』が極限まで薄くなっています。


では、そんな僕がどのようにして投資で成功したのか、どんな知識を手に入れてきたのか、詳しく書いてあるのでご覧ください。


↓↓↓↓↓↓↓↓
青木隆治のプロフィール

投資成績

【自分で運用する投資】

2013年 年利10.8%

2014年 年利12.7%

2015年 年利15.3%

2016年 年利16.6%

2017年 年利20.9%←New!!


2017年1月 月利1.49%

2017年2月 月利1.48%

2017年3月 月利1.85%

2017年4月 月利1.97%

2017年5月 月利1.60%

2017年6月 月利2.30%

2017年7月 月利1.85%

2017年8月 月利2.03%

2017年9月 月利1.77%

2017年10月 月利1.75%

2017年11月 月利1.96%

2017年12月 月利1.83%


2018年1月 月利1.95%

2018年2月 月利1.86%

2018年3月 月利2.24%

2018年4月 月利2.20%

2018年5月 月利1.80%

2018年6月 月利1.85%

2018年7月 月利1.72%


(7ヶ月の複利13.3%)

※利率は低く見えますが、資金を他人に預けない形の積立式運用なので、安全に着実に複利運用で資産が倍増していきます。

→詳しい実績はコチラ

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