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投資-基礎知識

キャピタルゲインとインカムゲインの違いを図解で解説してみた

インカムゲインとキャピタルゲイン

「投資」で利益を得る方法には2通りあります。それはキャピタルゲイン(売買差益)インカムゲイン(配当収入)です。

この2つのお金が入ってくる流れを理解しておかないと、投資を見たときに出口戦略を想像することができなくなってしまいます。

自分がこれからしようとている投資はキャピタルゲインなのかインカムゲインなのか。

しっかり判別できるようになりましょう!

キャピタルゲインとインカムゲイン

キャピタルゲイン

キャピタルゲインは日本語て言うと売買差益と言います。

日本語の感じからある程度推察することができるかと思いますが、説明していきます。

例えば、ある家を500万円で購入したとします。

5年後に用地開発でその付近の価値が急騰し、700万円で売却することができました。

つまり差額の200万円が利益になったということになります。

このように安く買って高く売ることで利益を得ることをキャピタルゲインと言います。

 

キャピタルゲインをするときの出口戦略は「高く売りさばく」ことです。

基本的には「売るために買う」をしていき、キャピタルゲインを得る人を「トレーダー」と言います。

他にもキャピタルゲインの投資例としては・・・

  • 株を安く買って、高くなったら売る
  • ワインを仕入れて、十数年後になったら売却する

などなど、基本的に売る前提で買いをしていきます。

キャピタルゲイン

インカムゲイン

インカムゲインは日本語だと配当収入と言います。

例えば、500万円で家を購入して、その家をリフォームして毎月30万円で貸し出しました。

すると借金の返済や諸経費などを差し引いて、毎月20万円の利益が出るようになりました。

このようにインカムゲインは配当や不労所得という形で利益をえます。

キャピタルゲインと大きく違うのは、「資産を持ち続けるために買う」という行動をします。

またインカムゲインを得る人を「投資家」と言います。

インカムゲインの他の投資方法としては・・・

  • 株式を買って、配当を受け取る
  • サイトを買って、広告収入で利益を得る

と行った方法があります。

インカムゲイン

トレーダーと投資家

よく自分のことを投資家という人がいるのですが、株式の売買をしているだけでは厳密な定義としてはトレーダーです。

トレーダーと投資家の特徴としては・・・

【トレーダー】

  • 比較的短期間に大きな利益が帰ってくる可能性が高い
  • キャッシュのロックが少ない
  • リスク(ブレ幅)が大きい

【投資家】

  • 比較的長期的に安定的な収入を得る可能性が高い
  • キャッシュのロックが長い
  • リスク(ブレ幅)が小さい(コントロールしやすい)

このように、2つの投資方法には一長一短があるので、

どちらがいいというのではなく、両方に精通しておく必要があります。

トレーダーと投資家

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投資成績

【自分で積立投資-SP投資】

2013年 年利10.8%

2014年 年利12.7%

2015年 年利15.3%

2016年 年利16.6%


2017年1月 月利1.49%

2017年2月 月利1.48%

2017年3月 月利1.85%

2017年4月 月利1.97%

2017年5月 月利1.60%

2017年6月 月利2.30%

2017年7月 月利1.85%

2017年8月 月利2.03%

2017年9月 月利1.77%

2017年10月 月利1.75%←New!!

(10ヶ月の複利17.4%)

※利率は低く見えますが、資金を他人に預けない形の積立式運用なので、安全に着実に複利運用で資産が倍増していきます。

【個人投資成績】

1月 +66万6250円(月利133.3%)

2月 +170万5000円(月利341%)

3月 +62万8250円(月利125.7%)

4月 +24万8000円(月利49.6%)

5月 -13万4500円 残念!

6月 +5万3750円(月利10.8%)

7月 +10万250円(月利20.1%)

8月 -25万8750円 残念!←New!!

8ヶ月累計 +300万8250円(利率602%)

※元本50万円を用意した場合の結果

【四季報-見出し分析】

2016新春号 損益率-3.5%

2016春号 損益率 +15.4%

2016夏号 損益率 -1.9%

2016秋号 損益率 +15.2%

2017新春号 損益率 +21.5%



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